V Česku právě probíhá implementace páté evropské směrnice proti legalizaci výnosů z trestné činnosti. Návrh tuzemské novely, u jejíhož zrodu stál vedle legislativců z ministerstva financí i Finanční analytický úřad, kritizují směnárníci virtuálních měn, starožitníci i zástupci podnikatelských svazů. V opatřeních, která mají zabránit praní špinavých peněz, vidí omezení byznysu. "Rozpor mezi obchodním hlediskem a tím bezpečnostním je ve všech oblastech zákona," připouští Libor Kazda. O nalezení rovnováhy usiluje jeho tým roky.

Jakou z novinek vyplývajících ze směrnice považujete za nejvýznamnější?

Je to reakce na novou problematiku virtuálních měn. Zpočátku se tato oblast nezdála z hlediska legalizace výnosů z trestní činnosti jako problematická, ale teď každý měsíc více a více zjišťujeme, že problematická je. Souvisí to i s větším rozšířením virtuálních měn. Reagovali jsme už dříve, aniž by k tomu Česko mělo povinnost. Poskytovatelé služeb s virtuálními měnami jsou tak u nás povinnými osobami už od ledna 2017. Pátá směrnice to zavádí pro všechny evropské státy. My navíc upravujeme definici virtuální měny v reakci na doporučení mezinárodního Finančního akčního výboru neboli FATF a také usilujeme, aby odrážela naše poznatky, které máme za téměř dva roky práce s těmito podnikateli. Definice se rozšiřuje nejen na virtuální aktiva, která mají platební funkci, ale i na ta investiční.

Říkáte, že nová definice virtuální měny reaguje i na zkušenosti, které jste dosud nasbírali. Jaké to jsou?

Podnikatelé s virtuálními měnami většinou očekávali, že jejich povinnosti budou omezenějšího rázu. Problematická byla hlavně identifikace a kontrola klienta. Představa některých podnikatelů, že si vyfotí občanku klienta a tím splní povinnosti povinné osoby, opravdu není správná. Navíc jejich klienti se identifikaci často nechtěli podvolovat. Několikrát se nám také stalo, že než aby tito podnikatelé zaplatili pokutu za porušení zákona, raději zrušili firmu.

Jaký vliv to má na kvalitu oznámení podezřelých obchodů, která od podnikatelů s virtuálními měnami váš úřad dostává?

Oznámení od těchto podnikatelů není tolik, kolik bychom čekali. Na druhou stranu od nich dostáváme přímo údaje o konkrétním podezřelém obchodu. Dříve, když jsme k virtuálním měnám čerpali pouze informace od bank, tak jsme se jen dozvěděli, že dochází ke směně mezi klasickou a virtuální měnou. Bez dalších detailů. Jde tedy shrnout, že byť je od podnikatelů s virtuálními měnami hlášení méně, jsou pro nás podstatně kvalitnější.

Směrnice mimo jiné zavádí povinnou registraci poskytovatelů služeb s virtuálními měnami. Nic takového dosud v Česku neexistuje. Jak tedy identifikujete, kdo by povinnosti podle zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti měl plnit?

Pro naše kontrolní oddělení bylo složité dohledávat podnikatele, které by mělo kontrolovat, jestli plní předepsané povinnosti. Na druhou stranu, už když jsme poskytovatele služeb mezi povinné osoby přidávali, byli jsme v kontaktu s některými, kteří chtěli své povinnosti plnit řádným způsobem. Od těch jsme měli indicie o trhu, měli jsme s nimi nastavenou základní spolupráci a hned od ledna 2017 jsme od nich dostávali oznámení podezřelých obchodů, která jsme mohli šetřit. Je nasnadě, že nyní, když budeme mít evidenci, budeme schopni zjistit, kolik obchodníků s virtuálními měnami v Česku doopravdy podniká, a budeme s nimi moci efektivněji pracovat.

K připravované novele zákona proti praní peněz se sešlo poměrně hodně připomínek. Jsou mezi nimi dobré podněty?

Většinou jde o body, kde jsme předem věděli, že nejsou jasné, a doufali jsme, že v rámci připomínkového řízení se sejde několik variant řešení, z nichž budeme moci vybrat tu nejlepší pro efektivní fungování systému. Jedna z věcí, kterou takto řešíme, je správní trestání členů profesních komor, jako je ta advokátní, notářská nebo exekutorská. Tyto právnické profese dosud měly ze zákona výjimku a mohly řešit oznámení podezřelých transakcí právě prostřednictvím komor. Výbor expertů pro hodnocení opatření proti praní špinavých peněz a financování terorismu Rady Evropy nám ale hodně vyčítal, že komory nemají dobře nastavenou kontrolu a postih svých členů. Tady jsme tedy čekali, jaké návrhy k tomu vzejdou z připomínkového řízení.

Klikli jste na článek, který patří do předplatitelské sekce IHNED.cz
Chcete si přečíst celý článek?